Prokuratura Okręgowa w Gliwicach złożyła akt oskarżenia do Sądu Okręgowego w Rybniku przeciwko pięciu osobom, które są podejrzane o dokonywanie wielomilionowych wyłudzeń finansowych. Oszustwa te miały miejsce z wykorzystaniem osób znajdujących się w trudnej sytuacji finansowej, które posiadały negatywne wpisy w Biurze Informacji Kredytowej i były odrzucane przez banki przy próbach uzyskania kredytów.
Mechanizm oszustwa i jego skala
Podczas śledztwa udało się ustalić, że oskarżeni działali w ramach zorganizowanej grupy przestępczej, która stworzyła sieć placówek oferujących pośrednictwo kredytowe oraz doradztwo finansowe. Ich działalność była reklamowana jako pomoc w oddłużaniu. Osoby zadłużone, które zgłaszały się po pomoc, były zapewniane przez doradców, że istnieje możliwość poprawy ich zdolności kredytowej oraz uzyskania kredytu bankowego. Gdy nie było możliwości uzyskania kredytu, zachęcano klientów do pozyskania „osób wspierających” posiadających zdolność kredytową, które formalnie podpisywały umowy kredytowe.
Podwójna gra i fałszywe nadzieje dla klientów
W rzeczywistości klienci podpisywali wiele wniosków kredytowych z nierzetelnymi informacjami, które były składane jednocześnie do różnych banków. Taki sposób działania miał na celu utrudnienie weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej. Klienci byli również zobowiązywani do podpisywania umów kredytowych bez możliwości zapoznania się z ich treścią. Nowe kredyty były wykorzystywane do spłaty poprzednich, a osoby wspierające stawały się odpowiedzialne za spłatę tych zobowiązań, ponieważ deklarowane „przepisanie” umów nigdy nie miało miejsca.
Koszty i ukrywanie oszustwa
Za oferowane usługi pobierano znaczne opłaty kalkulacyjno-rozliczeniowe, które wynosiły od 5% do 20% wartości uzyskanego kredytu. Z pieniędzy pochodzących z kredytów, które były wpłacane na specjalne konta techniczne, oskarżeni utworzyli tzw. „fundusz zabezpieczający”. Używali go do czasowej spłaty rat, aby ukryć charakter oszustwa i zdobyć zaufanie kredytobiorców. Ofiary dowiadywały się o pełnej kwocie zobowiązań dopiero po pewnym czasie.
Środki zapobiegawcze i zabezpieczenia majątkowe
Na etapie przygotowawczym śledztwa prokurator zastosował wobec podejrzanych różnorodne środki zapobiegawcze. Były to dozór Policji, poręczenie majątkowe oraz zakaz kontaktowania się między sobą. Ponadto nałożono zabezpieczenia majątkowe na udziały podejrzanych w nieruchomościach, co miało na celu zabezpieczenie środków na ewentualne przyszłe roszczenia.